- Experten sehen als nächstes Ziel von Zwangsmaßnahmen der SEC private Krypto-Wallets und traditionelle Finanzinstitute im Rahmen der Anti-Geldwäsche-Gesetze.
- Laut SEC gibt es in diesem Bereich so viele Verstöße, dass man gezwungen sei, dagegen vorzugehen.
Die US-Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (SEC) ist aktiv gegen Krypto-Unternehmen und -Vermögenswerte vorgegangen, weil sie gegen Wertpapiergesetze verstoßen haben. Vor einigen Monaten geriet die Kommission wegen ihrer Strafverfolgungsmaßnahmen gegen die Branche in die Kritik. Der Direktor für die Durchsetzung der SEC, Gurbir Grewal, antwortete jedoch, dass sie „überlegt und schrittweise in diesem Bereich gearbeitet haben.“ Ihm zufolge zwang der Mangel an Compliance in diesem Bereich die Kommission, ihre Strategie zu ändern.
Die SEC hat Durchsetzungsmaßnahmen gegen Branchenschwergewichte wie Binance, Coinbase, Ripple Labs usw. eingeleitet. In einigen Kryptoforen wird nun über das nächste mögliche Ziel diskutiert.
Nach Ansicht von Experten könnten Krypto-Wallets und bestimmte Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten das nächste Ziel sein.
Erstens ist es wahrscheinlich, dass der Securities Exchange Act von 1934 („Börsengesetz“) so ausgelegt wird, dass er auch Vorschriften für Bitcoin- und Ethereum-Wallets als Makler umfasst.
Zweitens könnten traditionelle Institutionen, die unter die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Kenntnisnahme von Kunden (AML/KYC) fallen, wahrscheinlich Probleme mit der Einhaltung der Vorschriften im Krypto-Ökosystem in Bezug auf Dienstleistungen wie Mixer bekommen.
Warum die SEC Krypto-Wallets und traditionelle Finanzinstitute ins Visier nehmen könnte
Die Idee, Krypto-Wallets als Broker zu regulieren, geht auf die Wells Notice der SEC an Coinbase zurück. Zu den verschiedenen Vorwürfen an die Börse gehörte die Verwendung der Coinbase-Wallet als nicht registrierter Broker.
Dies sei ein Verstoß gegen das Börsengesetz. Coinbase antwortete auch, dass die Wallet nicht mehr als eine Software ist. Es ist wichtig anzumerken, dass das Börsengesetz einen Makler als „jede Person definiert, die Geschäfte mit Wertpapieren für Rechnung anderer tätigt.“
Für Coinbase dient die Wallet lediglich als Schnittstelle für Sekundärmarkttransaktionen, die keine Anlageverträge beinhalten. Die Antwort auf die Wells-Mitteilung überzeugte die Kommission nicht, weshalb sie die Börse verklagte.
Traditionelle Finanzinstitute, die in Krypto-Asset-Transaktionen involviert sind, könnten das nächste Ziel für Durchsetzungsmaßnahmen sein, die sich auf neue Tools und Dienstleistungen konzentrieren. Den Experten zufolge wäre die Entwicklung, Implementierung und Aufrechterhaltung von Compliance-Systemen zur Einhaltung der AML/KYC-Gesetze für diese Institute ein riesiger Berg, den es zu überwinden gilt.
Die Durchsetzung der AML/KYC-Gesetze könnte die Institute in eine Zwangslage bringen, in der sie sich auf Informationen außerhalb ihrer Reichweite verlassen müssten. Als Beispiel wurde die „vorgeschlagene interne Politik der Kennzeichnung von Transaktionen“ angeführt, bei der mehr als 10 Prozent des Wertes auf Diebstahlserträge zurückgeführt werden können. Dies erfordert natürlich die Zusammenarbeit mit Dritten und könnte eine Herausforderung für die Institutionen darstellen. Der Aufwand, der entsteht, wenn man sich auf Dritte verlässt, um Inputs zu generieren, macht die Einhaltung der Vorschriften sowohl zeitlich als auch finanziell kostspielig.
Der CEO von Coinbase, Brian Armstrong, forderte kürzlich ein „klareres Regelwerk“ zur Regulierung dieses Bereichs.
Es ist alles möglich, einschließlich einer Verlagerung oder was auch immer notwendig ist.
Ähnlich äußerte sich Brad Garlinghouse von Ripple, der behauptete, dass 80 Prozent seiner Einstellungen außerhalb der USA erfolgen würden.
