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- Neuseeland verbietet Krypto-ATMs und begrenzt internationale Überweisungen auf 5.000 Dollar, um Geldwäsche und Finanzkriminalität zu bekämpfen.
- Die Reformen verbessern die Finanzüberwachung und stärken die Befugnisse von Regulierungsbehörden und Polizei.
Neuseeland hat eine Reihe strenger Reformen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität angekündigt, darunter ein Verbot von Krypto-ATMs und eine Obergrenze für internationale Bargeldtransfers. Die Maßnahmen sind Teil einer umfassenden Überarbeitung der neuseeländischen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Diese neuen Vorschriften zielen darauf ab, illegale Aktivitäten einzudämmen, insbesondere die Verwendung digitaler Währungen zur Geldwäsche. Das Justizministerium des Landes teilte mit, dass sich die Regierung verpflichtet hat, die Finanzüberwachung zu verstärken und gleichzeitig die Belastungen für legitime Unternehmen zu verringern.
Verbot von Krypto-Geldautomaten wegn steigender Kriminalität
Die Entscheidung der Regierung, Krypto-ATMs zu verbieten, erfolgte, nachdem Berichte darauf hindeuteten, dass Kriminelle diese Automaten ausnutzen, um illegales Bargeld in digitale Vermögenswerte umzuwandeln. Die stellvertretende Justizministerin Nicole McKee erklärte, dass dieses Verbot darauf abziele, eine wichtige Möglichkeit der Geldwäsche zu schließen .
Neuseeland steht derzeit mit 221 Krypto-ATMs an achter Stelle in der Welt . Die Behörden glauben, dass diese Automaten genutzt werden, um illegale Gelder ins Ausland zu transferieren, was zu einem Anstieg der organisierten Kriminalität beiträgt.
McKee wies darauf hin, dass Kriminelle oft Krypto-ATMs nutzen, um die traditionellen Bankensysteme zu umgehen, was die Verfolgung illegaler Transaktionen erschwert. Durch die Zerschlagung dieses Netzwerks hoffen die neuseeländischen Behörden, ein wichtiges Instrument der Geldwäsche zu unterbinden.
Dieser Schritt steht im Einklang mit internationalen Trends, da mehrere Länder, darunter Deutschland, Australien und die Vereinigten Staaten, die Vorschriften für Krypto-Geldautomaten verschärft haben, um Betrug und Missbrauch zu verhindern.
Neue Grenzen für internationale Bargeldtransfers
Neben dem Verbot von Krypto-Geldautomaten wird Neuseeland auch eine Begrenzung für internationale Bargeldtransfers einführen. Die Regierung plant, solche Überweisungen auf 5.000 Dollar zu begrenzen. Diese neue Beschränkung soll kriminelle Organisationen daran hindern, große Geldsummen unbemerkt aus dem Land zu bringen.
Die Obergrenze zielt zwar auf illegale Geldbewegungen ab, hat aber keine Auswirkungen auf legitime Transaktionen wie Überweisungen oder persönliche Überweisungen, die weiterhin über elektronische Bankkanäle abgewickelt werden können.
Der Schwellenwert von 5.000 Dollar entspricht den weltweiten Standards für grenzüberschreitende Finanztransaktionen. Die neuseeländischen Behörden sind der Ansicht, dass es dadurch für Kriminelle schwieriger wird, große Geldsummen schnell und unkontrolliert zu bewegen.
Die allgemeine Strategie der Regierung besteht darin, die Finanzkriminalität zu bekämpfen und gleichzeitig sicherzustellen, dass Unternehmen und Privatpersonen weiterhin effektiv im Finanzsystem agieren können.
Verstärkung der Überwachungs- und Strafverfolgungsbefugnisse
Ein weiterer Teil der neuseeländischen AML/CFT-Reformen ist die Ausweitung der Überwachungs- und Durchsetzungsbefugnisse der Aufsichtsbehörden. McKee sagte, die Regierung werde der Financial Intelligence Unit (FIU) mehr Instrumente an die Hand geben, um verdächtige Finanzaktivitäten zu verfolgen.
Die FIU wird in der Lage sein, mehr Informationen über Personen anzufordern, die als potenziell illegal eingestuft werden, damit sie Finanztransaktionen besser überwachen und analysieren kann.
Außerdem wird mit den vorgeschlagenen Reformen ein neues Gesetz zur Stärkung der polizeilichen und behördlichen Befugnisse bei der Bekämpfung der Geldwäsche eingeführt. McKee sagte, dies werde die Compliance-Anforderungen für Unternehmen mit geringem Risiko vereinfachen, so dass sich die Behörden auf Unternehmen mit hohem Risiko konzentrieren können, die in schwere Finanzverbrechen verwickelt sind.
Die Regierung hofft, auf diese Weise den bürokratischen Aufwand für seriöse Unternehmen zu verringern und gleichzeitig den Schwerpunkt auf die Verhinderung der kriminellen Nutzung des Finanzsystems zu legen.
Seit 2019 hat sich die Finanz- und Regulierungslandschaft stark verändert, und Neuseeland möchte bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität an der Spitze der Entwicklung bleiben.
McKee sagte, dass diese Reformen nicht nur illegale Finanzaktivitäten bekämpfen, sondern auch legale Unternehmen unterstützen werden.
Der neue Gesetzesentwurf der Regierung wird im Laufe des Jahres erörtert werden und soll den Finanznachrichtendienst des Landes stärken. Ein genauer Termin steht noch nicht fest, aber die neuen Vorschriften sollen bis Ende 2025 in Kraft treten.
