IOTA und vier Partnerorganisationen machen sich in der EU für AML-Maßnahmen der Kryptobranche stark

• 2023 gingen Behörden weltweit massiv gegen den Krypto-Unternehmen vor, die gegen Anti-Geldwäsche-Gesetze verstoßen hatten.
• In der EU hat jetzt ein Unternehemnskonsortium gegen Krypto-Kriminalität seine Arbeit aufgenommen, das die Einhaltung der entsprechenden Vorschriften sicherstellen will.

Eine der größten Herausforderungen für die Unternehmen, die heute im Kryptosektor tätig sind, ist der rechtssichere Umgang mit Vorschriften im Zusammenhang mit der Bekämpfung der Geldwäsche. Eine Analyse der Financial Times zeigt, dass Krypto- und andere Finanzdienstleister saftige Geldstrafen in Höhe von insgesamt 5,8 Milliarden US-Dollar zahlen mussten, die wegen Vergehen und Straftaten wie Geldwäsche und Versäumnisse bei der Einhaltung von Sanktionen und anderen Finanzvorschriften verhängt wurden.

Ein wesentlicher Teil der kolossalen 5,8 Milliarden Dollar an Bußgeldern ergab sich aus der Strafzahlung von 4,3 Milliarden Dollar gegen die Kryptobörse Binance. US- Generalstaatsanwalt Merrick Garland sagte dazu:

„Binance wurde zur weltgrößten Kryptobörse zum Teil wegen der Verbrechen, die begangen wurden –  jetzt muss es eine der größten Geldstrafen in der Geschichte der USA zahlen. Die Botschaft sollte hier klar sein: Die Nutzung neuer Technologien, um das Gesetz zu brechen, macht dich nicht innovativ, sondern zu einem Kriminellen.“

2023 mussten Kryptounternehmen 11 Geldstrafen zahlen, was einen deutlichen Anstieg gegenüber dem Durchschnitt von nur zwei Geldstrafen pro Jahr in den letzten fünf Jahren darstellt. Auch bei anderen Finanzdienstleistern, insbesondere im Zahlungsverkehr, gab es einen erheblichen Anstieg der Geldbußen auf 27 Fälle, während es in den Jahren 2018 bis 2022 durchschnittlich nur fünf verhängte Geldbußen gab. Interessanterweise betrafen die meisten Geldbußen Fintech-Unternehmen, die jünger als 20 Jahre waren.

2024 kann das  Jahr der Krypto-Regulierung werden

Das neue Jahr hat Fortschritte in der Krypto-Regulierung gebracht, hauptsächlich wegen der Ausweitung der Leitlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch die Europäische Bankenaufsichtsbehörde auf Krypto-Dienstleister.

Darüber hinaus wurden bedeutende Fortschritte erzielt, als der Europäische Rat und das Europäische Parlament eine vorläufige Einigung zur Einrichtung der Anti-Geldwäsche-Behörde erzielten. Diese neue europäische Behörde wird sich um die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kümmern. Die technischen Verhandlungen werden voraussichtlich noch mehrere Monate dauern, doch die endgültige Vereinbarung soll 2024 formell verabschiedet werden. Rayissa Armata, Direktorin der Abteilung Global Regulatory & Government Affairs beim Münchner Startup IDnow, sagte:

„2024 könnte sich sehr wohl als ein Wendepunkt für die Kryptobranche erweisen. Es ist wahrscheinlich, dass die bevorstehenden Krypto-Vorschriften einen positiven Einfluss haben und als stabilisierende Kraft wirken, während die Geldstrafen als Abschreckung dienen und Kryptounternehmen klar machen sollen, dass die Anti-Geldwäsche-Gesetze auch für sie gelten.“

IDnow gehört zu einem Konsortium aus fünf Partnern. Die anderen vier sind die IOTA Foundation, walt.id, SPYCE.5 und Bloom Labs. Ihr gemeinsames Ziel ist es, die Konformität von Krypto-Dinstleistern und selbst gehosteten Wallets mit der europäischen Anti-Geldwäsche-Verordnung und der TFR (Transfer of Funds Regulation) sicherzustellen.

Eine Herausforderung bei der Einhaltung der einschlägigen Vorschriften ist die EU-Datenschutzgrundverordnung. Die Problematik besteht darin, dass personenbezogene Daten nicht auf Blockchains oder DLT-Datenbanken (Distributed Ledger Technology) gespeichert werden sollen.