- Der Bericht beleuchtet auch das Risiko-Managemant und die Liquiditätsverwaltung von BlockFi.
- Das Unternehmen hat neue Liquiditätsrichtlinien aufgestellt, seinen Verpflichtungen nachzukommen.
Der angeschlagene Krypto-Kreditgeber BlockFi hat am Donnerstag seinen Transparenzbericht für das zweite Quartal 22 veröffentlicht. Er weist 600 Millionen Dollar an „Nettoengagement“ und 1,8 Milliarden Dollar Aussenstände in Form von gewährten Krediten an private und institutionelle Anleger aus. Der Bericht beleuchtet auch das Risiko-Management des Unternehmens in Bezug auf Liquidität und vergegebenen Krediten. Ausserdem ist das gesamte verwaltete Vermögen des Unternehmens aufgelistet. Im Übrigen enthält er zusätzliche Details über die Kreditportfolios von privaten und institutionellen Anlegern.
Dem Bericht zufolge hat BlockFi 600 Millionen Dollar an besicherten Krediten. 300 Millionen Dollar der ausstehenden Kredite in Höhe von 1,8 Milliarden Dollar gingen an private Kreditnehmer. Der Rest ging an Unternehmen. Bei der Berechnung dieser Bestände und der ausstehenden Kreditbeträge hat das Unternehmen einen Bitcoinkurs von 19.986 Dollar zugrunde gelegt.
We've just published our Q2 Transparency Report with a breakdown of our total AUM, retail and institutional loans, and how we manage related liquidity and credit risk.
https://t.co/qcdRDcYmNQ— BlockFi (@BlockFi) July 21, 2022
Neue Liquiditätsrichtlinien
In dem Bericht heißt es außerdem, es gebe inzwischen neue Richtlinien zur Aufrechterhaltung der Liquidität, um die Verpflichtungen aus seiner Geschäftstätigkeit zu erfüllen. Dazu gehören Handelsgeschäfte sowie Geschäfte mit privaten und institutionellen Kunden. Die Richtlinien legen fest, dass BlockFi 10% des Gesamtbetrages einbehält, der den Kunden zuzuschreiben ist, sobald die Kunden den Abschluss der Inventur bekannt geben.
Das Unternehmen wird jedoch bereit sein, diese Gelder bei Bedarf an die Kunden zurückzugeben. Außerdem wird BlockFi mindestens 50% der geschuldeten Gelder an sicheren Orten aufbewahren. Es sollte jedoch möglich sein, die Gelder von diesen Orten abzurufen und den Kunden in weniger als einer Woche zurückzuzahlen.
Darüber hinaus wird BlockFi mindestens 90% des gesamten Betrags, der den Kunden geschuldet wird, aufbewahren, sei es in Form von Krediten oder Inventar. Die Bank sollte jedoch in der Lage sein, einen solchen Betrag in weniger als 12 Monaten zurückzufordern. BlockFi legte neue Liquiditätsrichtlinien fest, wenige Wochen nachdem eine Kreditfazilität in Höhe von 400 Millionen Dollar von der Kryptobörse FTX zur Verfügung gestellt wurde.
Gemäß den Bedingungen der Vereinbarung kann FTX BlockFi für maximal 240 Millionen Dollar kaufen, abhängig von verschiedenen Leistungsindikatoren. BlockFi beantragte eine Kreditlinie von FTX, nachdem der aufgelöste Krypto-Hedgefonds Three Arrows Capital (3AC) mit der Bedienung eines Darlehens in Verzug geraten war.
BlockFi hat vor zwei Tagen einen ausführlichen Blogbeitrag veröffentlicht, in dem das Risikomanagement des Unternehmens beschrieben wird. Dem Beitrag zufolge hatte der Krypto-Kreditgeber seine Kunden in drei Stufen eingeteilt und bietet seinen Tier-One-Kunden unbesicherte Kredite. Diese Kunden haben eine große finanzielle Basis und vertrauenswürdige Dritte prüfen ihre Bilanzen. Außerdem müssen sie transparent und bereit sein, mit BlockFi zusammenzuarbeiten. Der Krypto-Kreditgeber betrachtet Unternehmen als solche Tier-One-Kunden. Im Gegensatz dazu wird BlockFi seinen anderen beiden Kundengruppen keine unbesicherten Kredite anbieten. Allerdings werde das Unternehmen diese Praxis des Kreditrisikomanagements regelmäßig überprüfen. Der Krypto-Kreditgeber bewirbt sich selbst als das beste Unternehmen bei der Anpassung traditioneller finanzieller Risikomanagement-Praktiken für den Krypto-Markt.
