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- Swift hat Pläne bekannt gegeben, die Abwicklung von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten über seinen globalen Interbank-Messaging-Dienst zu unterstützen.
- Swift untersucht auch, wie die Abwicklung von tokenisierten Vermögenswerten machbar ist, was auch die Unterstützung von CBDCs ermöglichen würde, wenn die großen Volkswirtschaften diese schließlich einführen.
Digitalen Vermögenswerten, CBDCs und anderen Formen von Token-Währungen wird seit langem nachgesagt, dass sie das Ende von Swift bedeuten, dem globalen Interbank-Nachrichtendienst, auf den sich die Welt seit fünf Jahrzehnten verlässt, um Werte zwischen über Grenzen hinweg zu transferieren. Swift hat jedoch daran gearbeitet, sich neu zu positionieren, um seinen Untergang zu verhindern, und hat diese Woche eine neue Infrastruktur zur Unterstützung der Übertragung und Abrechnung von Kryptowährungen, tokenisierten Vermögenswerten und CBDCs vorgestellt.
In seiner Ankündigung teilte SWIFT mit, dass seine neue Infrastruktur es seinen Mitgliedern ermöglichen werde, „mit regulierten, digitalen Vermögenswerten und Währungen im Swift-Netzwerk austauschbar zu handeln“.
We’re paving the way towards real-world solutions that will enable our members to transact interchangeably with regulated #DigitalAssets and currencies on the Swift network.
👉 Discover what’s next on this exciting journey: https://t.co/SUwRPAtcdg#DigitalCurrencies #innovation pic.twitter.com/SPn0caIHgJ
— Swift (@swiftcommunity) September 11, 2024
In einem begleitenden Blog-Beitrag erklärte Swift, das man das Problem der entstehenden privaten Inseln lösen wolle, die durch unterschiedliche Technologien und unterschiedliche nationale regulatorische Rahmenbedingungen entstehen. Diese digitalen Inseln betreffen vor allem institutionelle Anleger, die nicht in der Lage sind, ihre Geschäfte zu skalieren, während sie mit mehreren Tokenisierungsplattformen arbeiten. Diese Herausforderung wird auch ein Haupthindernis für den Aufstieg von CBDCs sein, da jedes Land seine eigene digitale Währung auf seiner Technologie betreiben wird.
Kann Swift in einer Welt der digitalen Assets überleben?
Die neue Infrastruktur von Swift wird Interoperabilität für CBDCs, Kryptowährungen und andere aufkommende tokenisierte Vermögenswerte ermöglichen, so dass globale Banken zwischen all diesen Vermögenswerten austauschbar sind.
Die Plattform, die mehr als 11.000 globale Banken als Mitglieder zählt, beabsichtigt, „Multi-Ledger Delivery-versus-Payment (DvP) und Payment-versus-Payment (PvP)“ zu ermöglichen:
„In Zukunft könnte dies Wertpapierkäufer in die Lage versetzen, in unserem Netzwerk gleichzeitig für tokenisierte Vermögenswerte zu bezahlen und sie in Echtzeit zu tauschen.“
Lieferung gegen Zahlung (DvP) ist eine Art der Wertpapierabwicklung, bei der die Barzahlung vor oder gleichzeitig mit der Lieferung des Wertpapiers erfolgt. Ziel ist es, das Risiko von Zahlungsausfällen zu verringern, die auf dem Wertpapiermarkt sehr kostspielig sein können.
Swift beabsichtigt, dieses Problem zu lösen, indem es die Abwicklung von tokenisierten Vermögenswerten und die entsprechende Zahlung ermöglicht:
„Die Zahlung wird zunächst in bestehenden Fiat-Währungen erfolgen, später aber auch in tokenisierten Geldformen wie CBDCs, tokenisiertem Geschäftsbankengeld oder regulierten Stablecoins.“
Dies wäre zwar ein Meilenstein für Swift und seine Mitglieder, denn SWIFT würden gegenüber der Blockchain aufholen. Doch Blockchain bietet bereits risikofreies DvP durch Smart Contracts, die automatisch ausgeführt werden, sobald Bedingungen bestimmte erfüllt sind. In solchen Fällen ist eine der Bedingungen die Zahlung, die die Lieferung des Wertpapiers auslöst.
Was Swift anbietet, ist im Wesentlichen eine zentralisierte Lösung, die die Blockchain-Plattformen bereits bieten – aber dezentralisiert. Das ist jedoch nichts Neues, denn die traditionelle Finanzwelt hat Überstunden gemacht, um die gleichen Dinge anzubieten wie die Blockchain-Technologie, aber eben zentralisiert; und so bliebe die Position von SWIFT als Vermittler auch der gesamten alternativen Finanzwelt erhalten – ob sie das will, oder nicht.
