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- Goldman Sachs und BNY Mellon legen gemeinsam betriebenen Kryptofonds für institutionelle Anleger auf.
- Das neue Finanzinstrument ist attraktiv durch geringe Kosten und einfache, schnelle Abwicklung.
Goldman Sachs und BNY Mellon haben einen Blockchain-basierten tokenisierten Geldmarktfonds für institutionelle Anleger aufgelegt. Man geht von einem 7,1 Billionen US-Dollar Markt aus.
Die Initiative wird von prominenten Finanzakteuren wie BlackRock, Fidelity Investments und Federated Hermes unterstützt. Durch die Integration der Blockchain-Technologie verspricht das Projekt schnellere Abwicklungszeiten, einen 24/7-Handel und einen besseren Zugang zum Liquiditätsmanagement.
Goldman Sachs und BNY Mellon starten Token-basierte Fondsplattform
Der tokenisierte Geldmarktfonds von Goldman Sachs und BNY Mellon nutzt die Blockchain-Plattform von Goldman, um Eigentumsverhältnisse digital zu verfolgen und zu verwalten. Dies ermöglicht eine Abwicklung in Echtzeit und erleichtert das Liquiditätsmanagement.
🚨JUST IN: $7.1T MONEY MARKET TO ENTER CRYPTO💰
🤝Goldman Sachs partners with BNY Mellon to transform $7.1T money market fund with crypto.
This could bring massive liquidity and real-world assets into crypto.🚀 pic.twitter.com/Zr469yGt80
— Coin Bureau (@coinbureau) July 23, 2025
Geldmarktfonds investieren in der Regel in kurzfristige, risikoarme Wertpapiere wie Staatsanleihen und Commercial Paper, was sie zu einer der sichersten und bargeldähnlichsten Anlageoptionen macht. Die Tokenisierung dieser Fonds könnte die Abwicklungszeiten verkürzen, die traditionell ein bis zwei Tage betragen.
Laide Majiyagbe, Global Head of Liquidity bei BNY Mellon, betonte die Bedeutung der Tokenisierung, um Transaktionen nahtloser und effizienter zu gestalten. Laut Majiyagbe wird dieser Schritt Transaktionen ohne die Reibungen ermöglichen, die traditionelle Märkte normalerweise behindern.
Darüber hinaus schafft die Tokenisierung von Geldmarktfonds Möglichkeiten für einen besseren Zugang und niedrigere Kosten für institutionelle Anleger. Kunden von BNY Mellon werden digitale Zertifikate erwerben können, die Anteile an tokenisierten Fonds repräsentieren.
BNY Mellon hat ein Echtzeit-Blockchain-Tool entwickelt, um den Nettoinventarwert (NAV) von Fonds zu verfolgen. Dieses Tool trägt zu mehr Transparenz und Effizienz bei. Der BUIDL-Fonds von BlackRock nutzt dieses System bereits.
Wie CNF berichtet, ist BNY Mellon ein globales Finanzdienstleistungsunternehmen. Es ist 2007 aus der Fusion der Bank of New York und der Mellon Financial Corporation hervorgegangen.
Renditestarke Alternative zu Bargeldbeständen
Stablecoins bekommen die ganze Aufmerksamkeit, weil sie im Rahmen des U.S. GENIUS Act zugelassen sind, aber sie bieten den Inhabern keine Rendite. Die Initiative von Goldman Sachs und BNY Mellon zapft die wachsende Nachfrage nach Liquidität und Effizienz an, da die Zentralbanken weltweit die Zinssätze anheben.
Mathew McDermott, Global Head of Digital Assets bei Goldman Sachs, sagte, dass das Projekt in einem Markt nützlich sein wird, in dem die Nachfrage nach Liquiditätsinstrumenten steigt.
Trotz dieser Vorteile bleiben einige Herausforderungen bestehen. Der regulatorische Rahmen für tokenisierte Finanzprodukte befindet sich noch in der Entwicklung. Die rechtliche Behandlung digitaler Token ist von Land zu Land unterschiedlich, was die weltweite Einführung verlangsamen könnte. Grenzüberschreitende Transaktionen erfordern außerdem einheitliche Governance-Modelle, um die Einhaltung der Vorschriften und die Funktionalität sicherzustellen.
Damit tokenisierte Fonds eine breitere Akzeptanz finden, müssen sie klare Kostenvorteile gegenüber herkömmlichen Systemen aufweisen. Die Akzeptanz wird von der Skalierbarkeit der Blockchain, der Klarheit der Vorschriften und der Bereitschaft der Institutionen abhängen.
Auch der Wettbewerb nimmt zu. JPMorgan Chase und die Bank of America erforschen beide Stablecoin-Anwendungen und erhöhen den Druck, sich durch Innovation und Nutzen zu differenzieren.
Goldman Sachs hat sein Krypto-Engagement in seinem Jahresbericht 2024 hervorgehoben. Die Bank gab an, 1,27 Milliarden Dollar in BlackRocks IBIT und 288 Millionen Dollar in Fidelitys FBTC zu halten. Mit dem Bericht hat Goldman erstmals die wachsende Rolle von Kryptowährungen auf den Finanzmärkten anerkannt.
Es brachte das Wachstum digitaler Vermögenswerte mit technologiegetriebenen Veränderungen und einer günstigeren politischen Haltung unter der Trump-Administration in Verbindung.
BNY Mellon baut seine Rolle im Ökosystem der digitalen Vermögenswerte ebenfalls aus. Sie hat sich mit Ripple zusammengeschlossen, um RLUSD, einen Stablecoin für Unternehmen, auf den Markt zu bringen. RLUSD ist vollständig durch den Dollar gedeckt und verfügt über geprüfte Reserven und Compliance-Funktionen, die den meisten Stablecoins fehlen. BNY Mellon wird als Hauptverwahrer fungieren.
